Optimisez vos droits
grâce à notre bilan retraite sur mesure
Le Bilan Retraite se décompose en six étapes essentielles :
La vérification de vos droits à la retraite, la correction des erreurs relevées sur votre carrière, le calcul détaillé de votre future pension, une analyse d'optimisation, l'étude d'un rachat de trimestres et l'intégration de vos périodes travaillées à l'étranger. Le tout pour un honoraire forfaitaire unique de 450 € tout compris, sans devis ni supplément.
1. Vérification de carrière
Notre équipe reconstitue votre carrière, récupère les trimestres manquants et passe au crible chaque ligne de vos relevés de caisse.
2. Correction des erreurs détectées
Une erreur sur votre relevé ? Nous ne nous contentons pas de la signaler : nous rédigeons les courriers de réclamation destinés à chaque caisse concernée, avec les pièces justificatives à joindre. Vous n'avez plus qu'à signer et envoyer.
3. Calcul de vos droits retraite
Essor Retraite calcule le montant exact de votre future pension et vous accompagne dans toutes vos démarches.
4. Optimisation de vos droits
Nous chiffrons l'impact d'un changement de situation et vous accompagnons jusqu'à la liquidation, pour partir plus tôt avec une pension plus élevée.
5. Étude de rachat de trimestres
Il vous manque des trimestres pour le taux plein ? Nous chiffrons le coût exact du rachat, caisse par caisse, et le comparons au gain sur votre pension. Vous savez si l'opération est rentable dans votre cas, et en combien d'années elle est amortie.
6. Intégration des périodes à l'étranger
Vous avez travaillé hors de France ? Nous calculons l'impact de ces périodes sur votre retraite française : trimestres retenus, application des accords internationaux, et effet réel sur le montant de votre pension et votre date de départ.
Votre bilan retraite complet : une analyse claire pour maximiser vos droits
Notre bilan retraite vous fournit une reconstitution détaillée de votre carrière, incluant votre date de départ à taux plein ainsi que les montants de pension auxquels vous pouvez prétendre à cette date. Grâce à cette analyse, vous obtenez une vision précise de vos futurs revenus.
Ce que contient votre bilan retraite, point par point
1. Reconstitution de carrière
Nous calculons votre date de départ à taux plein ainsi que le montant de votre pension à cette date.
2. Vérification des relevés et courriers de correction
Chaque ligne de vos relevés est confrontée à vos justificatifs. En cas d’anomalie, nous rédigeons pour vous les courriers de réclamation destinés à chaque caisse concernée, avec les pièces à joindre — vous n’avez plus qu’à signer et envoyer.
3. Détail des cotisations
Un récapitulatif des caisses de retraite où vous avez cotisé et des droits acquis pour chacune, incluant des informations sur la pension de réversion.
4. Données retraite complètes
Un rapport détaillé de votre pension de base, de votre salaire annuel moyen, et du nombre de trimestres cotisés.
5. Comparatif des options de départ
Un tableau qui présente les différents montants de pension en fonction de votre choix de partir plus tôt ou de prolonger votre activité.
6. Étude de rachat de trimestres
Une estimation des avantages potentiels d’un rachat de trimestres, si applicable.
7. Périodes travaillées à l'étranger
Si vous avez cotisé hors de France, nous déterminons les trimestres retenus, l’application des accords internationaux et l’effet réel de ces périodes sur le montant de votre pension française et sur votre date de départ.
Le rachat de trimestre : Un manque de trimestre pour une retraite à taux plein ?
Si vous envisagez de partir à la retraite avant l’âge de 67 ans, mais que vous n’avez pas cotisé suffisamment de trimestres, votre pension risque d’être minorée. Le rachat de trimestres devient alors une solution efficace pour éviter cette réduction. En rachetant des trimestres manquants, vous pouvez partir en retraite plus tôt tout en garantissant une meilleure pension, à taux plein.
Cette stratégie permet non seulement d’améliorer le montant de votre retraite de base, mais également, pour certaines professions, d’augmenter le montant de votre retraite complémentaire. Ainsi, vous pouvez anticiper votre départ sans sacrifier votre confort financier à la retraite.
Bon à savoir
Le rachat de trimestres est particulièrement avantageux si vous souhaitez partir avant 62 ans, en comblant les trimestres manquants pour éviter les décotes. Le coût du rachat dépend de plusieurs facteurs, dont votre âge et votre revenu, mais il s’agit d’un investissement intelligent pour maximiser vos futurs revenus.
Tarif forfaitaire
Services complémentaires inclus- RDV avec un expert
- Reconstitution de carrière
- Vérification de vos relevés
- Optimisation Retraite
- Bilan Retraite
Forfait couple
Services complémentaires inclus- RDV avec un expert
- Reconstitution de carrière
- Vérification de vos relevés
- Optimisation Retraite
- Bilan Retraite
Un document essentiel pour bien préparer sa retraite
Votre bilan retraite est un document clair et synthétique qui récapitule les éléments dont vous avez besoin pour prendre en toute sérénité les décisions pour votre future retraite.
Toutes les informations qui y figurent tiennent compte des dernières évolutions de la législation.
Précis et complet, il détaille les droits acquis et ceux à acquérir. Il indique les projections retenues pour votre carrière future et les droits que le conjoint survivant percevra en cas de décès de l’assuré.
Exemple de bilan retraite :
Analyse personnalisée pour optimiser votre pension
Chez Essor Retraite, nous proposons un audit retraite complet à un honoraire forfaitaire de 450€, avec un système simple et transparent.
Notre bilan retraite est constamment mis à jour pour tenir compte des réformes successives, garantissant une analyse précise et actuelle de votre situation.
Ce forfait couvre la vérification, le calcul et l’optimisation de vos droits à la retraite, tout en incluant un accompagnement personnalisé avec un interlocuteur unique par téléphone. Depuis 2008, nos spécialistes reconnus vous aident à reconstituer votre carrière, corriger les erreurs et maximiser vos droits, vous assurant une retraite plus avantageuse.
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Un conseiller dédié à votre écoute dès le premier appel
Pour un accompagnement personnalisé, rien ne vaut un échange direct par téléphone. En appelant le 01 44 63 52 99, vous serez immédiatement mis en relation avec un conseiller dédié, qui suivra votre dossier tout au long de vos démarches. Ce même expert sera à votre écoute pour répondre à toutes vos questions, analyser votre situation et vous offrir des conseils précis en temps réel.
Privilégier l’appel, c’est choisir une relation humaine et un suivi sur-mesure, avec un interlocuteur unique pour tous vos échanges, garantissant une prise en charge rapide et efficace.
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Service liquidation de retraite
Services complémentaires- RDV avec un expert
- Préparation de votre dossier
- Dépôt de votre demande
- Dépôt des pièces justificatives
- Récépissés de chaque caisse
Notre offre de liquidation comprend :
– La préparation de votre dossier de demande de retraite : nous réunissons l’ensemble des documents nécessaires pour chaque régime auquel vous avez cotisé, et nous vérifions qu’ils sont complets et conformes.
– Le dépôt de votre demande auprès de toutes vos caisses : nous effectuons pour vous la demande de retraite auprès de tous les régimes concernés, régime de base et régimes complémentaires, sans oubli.
– Le dépôt des pièces justificatives : nous nous chargeons de la transmission de toutes les pièces requises, de manière sécurisée, en respectant les procédures de chaque caisse.
– Les récépissés de dépôt : nous nous assurons que chaque caisse a bien enregistré votre demande et nous vous transmettons les accusés de réception.
Il s’agit d’une prestation de dépôt : une fois votre dossier déposé et enregistré auprès de toutes vos caisses, notre mission est accomplie. Si une caisse revient ensuite vers vous avec une question, nous pouvons vous répondre ponctuellement.
